Одна из основных трудностей при запуске стартапа — это поиск финансирования для бизнеса. Например, предпринимателям бывает сложно написать бизнес-план или составить презентацию, чтобы представить продукт инвесторам. Из-за этого шансы найти деньги на развитие идеи снижаются. В статье рассмотрим несколько стратегий и советов, которые помогут получить инвестиции для стартапа.
Как подготовиться к поиску инвестиций
Нельзя просто начать поиск инвесторов: нужно подготовить бизнес к привлечению капитала. Рассказываем, как это сделать.
Определите цель и размер инвестиций
Основателю стартапа нужно понимать, для чего он привлекает инвестиции. Наиболее частая причина — ускорить рост и развитие бизнеса. Ведь стартапу нужно много времени, чтобы раскрутиться и получать прибыль. А инвестиции ускорят этот процесс. Также бизнес нередко ищет средства, чтобы улучшить продукт или усилить отдел продаж и таким образом обойти конкурентов.
Почему важно иметь чёткую цель привлечения инвестиций для бизнеса:
-
Чтобы определить точный размер средств. Так не случится ситуации, что денег оказалось недостаточно.
-
Чтобы понять, где искать инвесторов. Например, можно ли ограничиться частными инвестициями или придётся обращаться в фонды.
После того как определите цель привлечения инвестиций, распишите статьи расходов, которые нужно закрыть первым делом.
Определить портрет инвестора
Этот этап похож на определение целевой аудитории, которым занимается любой бизнес. Опишите потенциального инвестора: какой у него опыт работы, инвестиционный портфель, интересы. Так, если человек обычно вкладывается в сельское хозяйство, ему вряд-ли будут интересны IT-стартапы. Чем более подробный портрет получится, тем проще найти инвестора.
Важно учитывать и цель поиска денег. Например, если хотите получить опыт ведения бизнеса и полезные связи, нужен стратегический инвестор: он не просто вкладывает средства, но и участвует в управлении стартапом. Если у вас достаточно опыта и компетенций для развития своего дела, инвестором может стать любой человек.
Подготовить инвестиционное предложение
Пока ищете инвестора, нужно подготовить инвестиционное предложение. Это небольшая презентация своего стартапа, которая должна заинтересовать инвестора и убедить его в том, что стоит вложиться в ваш бизнес. Инвестиционное предложение должно давать ответы на такие вопросы:
-
Действительно ли вы разбираетесь в своей сфере бизнеса?
-
Понимаете ли, кто ваши клиенты?
-
Сможете ли доказать, что бизнес не закроется через несколько месяцев?
-
Какие есть аргументы, что инвестор не потеряет свои деньги?
-
Сколько и когда получится заработать?
Также нужно составить финансовый план с тремя прогнозами: оптимистичным, реалистичным, пессимистичным. Так инвестор сможет убедиться, что вы все просчитали и ничего не скрыли от него.
В простом и понятном виде распишите статьи расходов и обоснование суммы, которую вы хотите получить. Заранее подберите аргументы, чтобы при необходимости защитить свою оценку.
В презентацию входит и рассказ о вашем бизнесе или питч. Он должен быть вдохновляющим — таким, чтобы инвестор действительно заинтересовался вашей идеей. Обычно питч строится по такой структуре:
-
Суть бизнеса, как и какую проблему он решает.
-
Стадия развития бизнеса, его достижения, финансовые показатели.
-
Описание основных бизнес-процессов.
-
Этапы развития стартапа — что уже готово, а что планируется в будущем.
-
Информация о сфере деятельности, состоянии рынка, конкуренции.
Совет: старайтесь презентовать проект просто, понятно и по существу. Не употребляйте сложные термины, двусмысленные трактовки.
Выбрать формат инвестирования
Есть два основных формата финансирования:
-
Долевой — инвестиции в обмен на долю в бизнесе. Инвестор становится совладельцем стартапа, может влиять на ключевые решения компании и получать дивиденды с прибыли.
-
Долговой (заёмный) — инвестиции в виде займов или кредитов, которые через определённое время нужно вернуть с процентами.
У обоих вариантов есть свои особенности. Стартапы часто выбирают долевое инвестирование, потому что банки или частные инвесторы могут не дать кредит молодой компании. К тому же вместе с деньгами есть шанс получить опыт инвестора и его помощь в развитии фирмы. Однако, если вы выберете долговое финансирование, не придётся делить с кем-то выручку или контроль над бизнесом.
Что важно инвесторам
Перечислим основные моменты, на которые обращают внимание инвесторы, когда решают, куда вложить средства.
Бизнес-модель. Это описание основных бизнес-процессов компании. Она демонстрирует, что, кому, зачем и как вы собираетесь продавать. А также обосновывает, почему это принесёт прибыль.
Бизнес-модель позволяет инвестору быстро оценить рынок, идеи, гипотезы и предположить возможные риски. А также понять, как будет развиваться компания и что нужно для её роста.
Кратко перечислим, из чего состоит бизнес-модель, которая поможет привлечь инвесторов:
-
Ценностное предложение. Что компания предлагает своим клиентам — продукт, услуга, решение проблемы.
-
Клиенты. Кто является целевой аудиторией, почему они захотят купить, какие сегменты рынка будет обслуживать стартап.
-
Каналы. Как компания будет взаимодействовать с клиентами и доставлять им ценностное предложение.
-
Доходы. Как стартап планирует зарабатывать деньги.
-
Ключевые ресурсы. Какие активы нужны для развития бизнеса.
-
Ключевые действия. Что нужно сделать для создания и доставки ценностного предложения.
-
Ключевые партнёры. С кем компания сотрудничает для достижения своих целей.
-
Конкурентное преимущество. Что делает компанию уникальной и позволяет ей превзойти конкурентов.
Перспективы проекта. Инвестору важно знать, что его вложения действительно окупятся, а стартап не закроется через полгода. Особенно это стало актуально в последние годы, когда бизнес вынужден быть гибким и готовым к изменениям, чтобы остаться на плаву. А идеи должны быть свежими и интересными. Например, у очередного сервиса по доставке еды небольшие перспективы развития, если не придумать что-то принципиально новое и привлекательное.
Инвесторы смотрят на размер и рост целевого рынка, а также на конкуренцию в нём. Например, сейчас особенно популярны IT-стартапы. Многие из них перспективные, и инвесторы охотнее вкладывают деньги в компании из этой сферы.
Чтобы доказать перспективность проекта, важно также показать, чем он отличается от решений конкурентов, почему превосходит их.
Риски. Бывают внешними и внутренними:
-
Внешние — изменение экономической и общественно-политической ситуации в стране, поправки в законодательстве.
-
Внутренние — ошибки в управлении, неправильное планирование, конфликты, увольнение специалистов.
Важно учесть все возможные риски — от санкций до срыва дедлайнов — и сообщить о них инвесторам. А также предложить способы минимизации последствий.
Презентация проекта. Наконец, важна грамотная презентация проекта. Если вся информация изложена понятно и последовательно, данные полные и однозначные, у проекта есть все шансы получить инвестиции. А если в презентации присутствует двусмысленность, нет важной информации или она представлена в сложном для восприятия виде, есть риск остаться без финансирования.
Где искать инвесторов
У стартапов есть несколько способов привлечь инвестиции.
Нетворкинг — полезные знакомства
Найти инвестиции для стартапа можно через друзей, семью, бывших коллег и партнёров. Отличный вариант — ходить на конференции для предпринимателей, бизнес-завтраки, митапы. Чаще рассказывайте о своей идее, особенно в среде бизнесменов. Также найти инвесторов можно через социальные сети типа Timepad или LinkedIn.
Бизнес-акселераторы
Это интенсив для стартапов, организаторы которых помогают привлечь инвестиции и увеличить прибыль. Нередко они сами финансируют перспективные компании. Также на бизнес-акселераторах можно получить советы экспертов по ведению бизнеса.
Интенсив позволяет не только привлечь инвестиции, но и получить ценный опыт. Для этого на акселераторах проходят вебинары, курсы от экспертов разных сфер бизнеса, консультации, где можно задать вопросы и попросить помощи в решении проблем.
Венчурные фонды
Венчурный фонд — это организация, которая объединяет деньги инвесторов и управляет ими. Цель — через несколько лет перепродать свою долю с многократной прибылью. Поэтому обычно венчурные фонды нацелены на стартапы с многократным потенциалом роста.
Чаще всего такие организации специализируются на конкретных отраслях или рынках. Поэтому нужно найти венчурный фонд, который подходит вам географически или совпадает с вашей сферой.
Для привлечения инвестиций через венчурный фонд нужно подготовить презентацию проекта, сопроводительное письмо и отправить всё это по адресу, указанному на сайте организации.
Государственные учреждения
Речь идёт о грантах и субсидиях на развитие бизнеса. Обычно государство выделяет небольшое количество денег, а оформление документов занимает много времени. Однако такая помощь может закрыть часть расходов, например, на рекламу или покупку оборудования.
Также субсидии и гранты — это своеобразная инвестиция в будущее. Например, при выдаче кредита банки положительно смотрят на компании, которые получали помощь от государства.
Однако сфер, которые государство финансирует, немного. Обычно это специфические отрасли, например, сельское хозяйство или образование.
Бизнес-ангелы
Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, которые финансируют стартапы на начальных этапах за долю в компании. Обычно они зарабатывают на перепродаже своей доли, когда компания раскрутится. Иногда инвесторы получают часть прибыли компании. В этом случае они не перепродают свою долю, а зарабатывают благодаря дивидендам.
Обычно стартапы стремятся найти бизнес-ангелов из своей отрасли, чтобы пользоваться их опытом и связями. В таком случае развивать проект может быть проще.
Краудфинансирование
Всё чаще, чтобы привлечь инвестиции в проект, руководители стартапов обращаются к краудфандингу, когда бизнес спонсирует множество частных лиц через онлайн-площадки. Преимущества такого способа — простота, быстрый поиск инвесторов, прозрачность процессов и возможность получить деньги на любой стадии развития стартапа.
Часто такие платформы работают с конкретными сферами бизнеса. Например, на brainbox.VC собраны IT-стартапы. Чтобы привлекать инвестиции через эту площадку, нужно:
-
Заполнить заявку на сайте и дождаться её одобрения.
-
Пройти интервью с представителем brainbox.VC.
-
Получить оценку экспертного совета. Они всесторонне проверят ваш проект.
-
Поработать с трекером, которого закрепит за вами brainbox.VC. Специалист поможет скорректировать инвестиционное предложение, устранить слабые места и т. д.
-
Презентовать обновлённый проект перед экспертным советом.
-
Опубликовать карточку проекта, подготовить необходимые документы: с этим поможет команда brainbox.VC.
-
Пройти раунд на платформе: он занимает 2–3 месяца. В это время вы сможете привлекать инвестиции.
-
Получить денежные средства.
Коротко о главном
Чтобы привлечь инвестиции в стартап, нужно определить цель и размер инвестиций, подготовить инвестиционное предложение и выбрать формат — долевой или долговой. Также важно составить портрет инвестора, чтобы понимать, на каких партнёров обратить внимание.
Искать инвесторов можно разными способами. Например, на бизнес-акселераторах, через знакомых, венчурные фонды или государственные организации. Ещё один популярный способ — краудфинансирование на специальных платформах. Здесь можно разместить свой инвестиционный проект и презентовать его людям, которые уже готовы вложить деньги.
Если хотите привлечь инвестиции в IT-стартап, обращайтесь в brainbox.VC. Заявка и необходимые документы оформляются дистанционно: вам не нужно присутствовать лично. Каждому клиенту помогают трекеры площадки. Они отвечают на вопросы, направляют, подсказывают, как сделать проект более привлекательным. При этом вы платите только за открытие АО: все остальные расходы площадка берёт на себя.